🌟 Как PGON защищает от AML-триггеров. Разбор по пунктам. Помните красные флаги из этой статьи? ❌ Давайте разберёмся, как PGON помогает избежать этих триггеров при работе с Telegram-кошельком. Банки по закону 115-ФЗ постоянно мониторят операции и ищут подозрительные паттерны - знаки возможного отмывания денег (AML-триггеры). Некоторые платежи автоматически попадают в «красную зону» и вызывают вопросы. Вот как PGON обходит эти триггеры. Триггер 1: Неизвестный источник денег ❌ P2P - перевод от «Иван И.». Банк не знает, откуда у него деньги → подозрение. ✅ PGON - крипта приходит на адрес кошелька. Банк не видит этот этап. Он видит только обычный платёж позже → триггер не срабатывает. Триггер 2: Структурирование (много мелких операций) ❌ P2P - 5 переводов по 50 000 ₽ в неделю. Система видит паттерн дробления. ✅ PGON - один платёж по QR на 250 000 ₽. Система видит одну крупную операцию, а не структурирование. Триггер 3: Упоминание «крипто» в описании ❌ P2P - «Возврат за обмен BTC». Система срабатывает на ключевое слово ✅ PGON - платёж без описания. В выписке видится как «НСПК платеж» → тут триггер так же не срабатывает. Триггер 4: Подозрительный получатель ❌ P2P - перевод на ИП «Криптообмен123». Система сразу в красной зоне. ✅ PGON - платёж на терминал магазина «Пятерочка». Система видит обычный магазин → ноль подозрений. Коротко: P2P - это постоянные красные флаги для банка. PGON - обычные платежи, которые не вызывают вопросов. ➡️ В итоге крипта остаётся криптой, но банк видит только рубли, при этом никаких AML-триггеров.